办卡上圈套4.5万 斯特拉斯堡警方破获特大跨省邮

作者:特别策划

当对方答应办理后,业务员隔几日会发给客户一张“审核通过”的截图,告诉客户已经审核好,待对方把钱打到指定的收款二维码后,业务员就让其加售后客服的微信,并把客户拉黑。从今年8月份代办信用卡至今,犯罪团伙已办理了500余单业务,收款达30余万元。

2017年10月26日,家住石家庄市的赵女士赶到武汉市公安局江岸区分局报案。赵女士称,10月初,她在网上看到一则代办信用卡的小广告,并点击链接申请办理。10月14日,她接到电话,对方要她交300元的手续费才能寄卡。赵女士交钱后收到了一张信用卡,但对方先后以“卡要激活才能使用”“审核没通过”“需要提升信用额度”“流水账记录资金不够”等为由,反复要求赵女士继续打款。赵女士总共汇了4.5万元,最后才发现卡是假的。银行流水显示,骗子银行卡的开卡地在湖北武汉,于是她赶到武汉报警求助。

多警种分路出击捣毁18个诈骗窝点

今年5月26日,周女士赶到湖州吴兴区公安分局爱山派出所报警,称自己在网上办理信用卡时,被骗3万多元。民警初步调查发现,这是一起典型的通讯网络诈骗案,作案团伙位于湖北省宜昌市。

本报讯(记者张翀 通讯员王威 张琳 唐时杰)记者近日获悉,武汉警方历经两个多月侦查,破获公安部督办“12·17”特大跨省电信诈骗专案,打掉一个集代办信用卡诈骗、MALL商城消费卡诈骗、贷款诈骗、加盟诈骗等多样诈骗手段的涉及全国多省市的跨省电信网络诈骗犯罪集团,抓获涉嫌违法犯罪人员183名,侦破电信网络诈骗案件400余起,涉案金额2000余万元。该案也是迄今为止湖北省一次行动抓获诈骗手法最多的特大诈骗案件。

图为,抓捕现场 刘万鹏 摄

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代办信用卡,当心环环被诈

在“信用消费卡”的使用环节,也设有较高的门槛。在“北银创投”网上商城,所售商品绝大部分都是京东、淘宝等主要电商网站上所没有的“杂牌”。如要购买,则要按照商品标价的50%先支付首付款,剩于的50%由“信用消费卡”透支,但在还清透支金额前,受害人无法继续在商城购物。

经过3个多月的侦查,9月5日,民警奔赴湖北一举抓获17名犯罪嫌疑人,并缴获电脑、手机等一大批作案工具。

武汉市江岸区公安分局刑侦大队办案民警介绍,该特大跨省电信诈骗集团不同于单一的电信诈骗犯罪团伙,呈现出网络化、产业化、链条化、多样化的特点,各小团伙之间结构松散,分工明确。经审查,蔡某、王某等人组织的13个小诈骗团伙,分别采取代办虚假信用卡诈骗、MALL商城消费卡诈骗、贷款诈骗、加盟诈骗等多样手段实施电信网络诈骗。所得赃款通过张某、刘某等人的套现团伙,利用POS机或银行ATM机套现。

在东湖新技术开发区光谷大道一窝点,专班民警抓获了23名涉案人员。负责人刘某今年才30岁,以北银创投代理商的身份,专门注册成立了一家公司,投入了40余万元,租赁办公地点、购买电脑、电话卡等;还严格规定业务员的作息时间,请假、考勤、迟到、旷工等都有相关的处罚措施,单月业务量少于6件的,除了罚款外,还要“加强关注”和“重点培养”。

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据犯罪嫌疑人交代,他们先利用网络发布代办信用卡信息诱人上钩,通过网络收取受害人代办费,并邮寄一张伪造信用卡,此后以审核不通过、交纳保证金、提升信誉度为由反复要求受害人汇款,同时提供虚假二维码,诱骗受害人扫码登陆所谓的银行网站显示账户资金,欺骗受害人账户48小时不能操作,防止报警止付。MALL商城消费卡诈骗、贷款诈骗、加盟诈骗等诈骗形式与此类似。

这些业务员多是通过亲友介绍,或者网络招聘进入公司,甚至不乏涉世未深的刚毕业大学生。团伙成员间分工很细,但互不交叉。为了防止被识破,诈骗团伙还明确禁止业务员办理“信用消费卡”,也不允许向自己的亲戚、朋友推荐办理。如果有受害人发现贷款不成、消费不便,便立即将其“拉黑”。

办卡上圈套4.5万 斯特拉斯堡警方破获特大跨省邮电通讯欺诈案。整个团队一共20余人,管理层5人为男性,剩下的业务员和售后基本上都是女性,以90后为主。孙睿表示,20余人中,17名犯罪嫌疑人已被刑事拘留,案件仍在进一步办理中。

武汉警方从资金流向入手,串并了北京、上海、新疆、甘肃、内蒙古等地的109起案件,涉案金额达300余万元。12月17日,武汉市公安局成立“12·17”专案组。2018年1月9日,武汉警方展开集中收网行动,共捣毁诈骗窝点13个,抓获涉电信诈骗犯罪嫌疑人183名。

经过大量侦查工作,警方查明,该犯罪团伙于2016年3月注册成立了北银创投公司,搭建北银创投网上购物商城,打着办理大额“信用消费卡”的幌子,诱骗受害人办卡缴纳手续费。依托警方大数据,专班逐步摸清了武汉18个诈骗窝点的具体位置和相关人员的基本情况。

最受影迷喜欢的超级英雄形象之一——“钢铁侠”,所向披靡的队伍一般会被称为“梦之队”,如果说在诈骗团伙里遇到了他们,会是种什么体验?

当晚9时左右,阿香与该公司联系,一个广东口音的男子接了电话。这名男子告诉阿香,办卡可以贷款提现,但需要交定金。10万额度的交3800元定金,50万额度的交6800元定金。阿香担心受骗,要求这名男子出示身份证,这名男子以公司规定为由拒绝。

这个犯罪团伙是如何组建的?犯罪嫌疑人周某向民警交代了他的诈骗之路。

次日,那名男子主动与阿香联系两次,甚至好心地说,定金钱不够的话他可以帮忙先垫付2000元。放下疑虑,阿香分3次通过微信转帐给这名男子转去4800元。

“他们在电话里表示只要缴纳698元包装费,就能帮助客户通过银行的审核,后续办卡成功的话再收取5到8个点的手续费。”办案民警孙睿介绍道,“一般会上钩的客户,都是征信不太好,在银行无法办出信用卡的人。”

民警研判发现,受害人多为急需资金周转,或者有网络贷款需求的群众,嫌疑人通过电话、微信等方式联系受害人,推销北银创投公司与银行共同推出的北银创投“信用消费卡”,声称该卡具备信用卡功能,可用于商城购物、现金贷款、零首付购车、加油消费、POS机刷卡等。

推销消费卡诈骗还不够。今年7月的一天,周某接到一通代办信用卡的电话,还因此被骗了几百元。周某在生气之余,灵光一现,觉得自己也可以提供代办信用卡赚钱。

目前,198名犯罪嫌疑人因涉嫌诈骗被警方刑事拘留,案件正在进一步侦办之中。

从7月25日开始,他们自称是“善汇金服公司”,与各大银行、贷款公司有合作,可以帮客户办大额信用卡,然后业务员利用IP电话进行电话推销。

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经查,从3月以来,周某、赵某、张某等合谋先后招募邓某等人,以代办大额信用卡、推销消费卡等名义取得受害人信任,又以需要缴纳包装费等名义骗取钱财。据警方初步查证,该犯罪团伙的受害人有300余名,涉案总金额200余万元。

武汉警方提醒,银行、正规的贷款公司不会要求借款人在申请贷款前就支付手续费等各类费用。市民朋友切勿轻信各类电话、短信、QQ、微信等形式的贷款广告。需要申请贷款时,请到有公开营业场所、有公开联系方式、有营业执照的正规贷款机构办理;如果遭遇电信网络诈骗,请第一时间拨打110报警。

先别笑,这是真事儿,湖州公安最近就遇到了这么个诈骗团伙。

“他说消费卡可以在商城购物、现金贷款、零首付购车,但我收到卡后并不是这样。这个卡既刷不了银行POS机,也用不了支付宝、微信等第三方支付平台,只能在北银创投的商城平台上使用;而且要贷款的话,必须先在商城平台上消费后才能贷款。”“我申请退回4800元定金,但公司客服电话永远无人接听,业务员也微信把我拉黑”。阿香很是懊恼,随后拨打了110报警。

在抓捕现场,民警发现该犯罪团伙办公室小黑板顶部写着两个诈骗小组的名字,分别为“钢铁队”和“梦之队”,在各自队名下面是业务员的业绩,从而创造出竞争追赶的氛围。

连续多起关于北银创投“信用消费卡”的报警,引起了武汉市反电信网络诈骗中心的高度关注。民警回访受害人后,逐步摸清了该种诈骗手法的作案手法。

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“信用消费卡”实际使用不讲“信用”

2015年,周某大学毕业后在宜昌注册了宜昌锦诚电子商务有限公司。2017年底,周某在网上看到有人推广“北银创投消费卡”,觉得是个商机,和朋友赵某、张某合伙,租下一间办公室。

与阿香有相同遭遇的,还有阿星等人。去年12月中旬,阿星接到推销电话,称其所在公司可以办理“北银创投”消费卡,该卡具有和银行信用卡一样的功能,阿星通过微信向对方转账2500元办理了一张,后来却发现该卡并不具备声称的功能,对接联系人也消失得无影无踪。

在推销“北银创投消费卡”的时候,周某已经发现该业务涉嫌诈骗,但高额的利润吸引了他一步步走向深渊。

“‘信用消费卡’并不能满足消费、贷款等需求,反而采取夸大适用范围、隐瞒使用规则、故意设置陷阱和门槛等形式,骗取制卡费、服务费,引诱网上购物消费,已经超出了民事欺诈的范畴,涉嫌犯罪”。今年5月,武汉警方成立了以刑侦支队为主,网安等部门提供支撑,9个分局参加的侦查专班,全力侦办该案。

“信用消费卡”设有“公爵”“侯爵”“伯爵”三个等级,分别可享受50万元、30万元、10万元的信用消费额度,而且还款还有利率优惠。受害人一旦申请办卡,先要缴纳消费额度千分之二的制卡费,收到卡后,还要缴纳消费额度百分之二的服务费。

此外,该公司还设定了开单加薪奖、销冠奖、每月新单奖等奖项,达到标准可以得到奖励,鼓励业务员多“拉业务”。在另一处窝点,民警抓获王某等13名涉案人员。民警在调查中发现,该窝点还设有前台服务员,一旦有陌生人靠近便立刻通风报信。

而想要贷款,门槛就更高了。犯罪嫌疑人设定了“先消费再贷款”的复杂规则,受害人需按照信用消费额度10%以上的金额购物,才可以申请购物金额25%-30%的贷款。按照规则,受害人消费20万元才能申请5-6万元贷款,如果想贷款10万元,则需要消费34万余元。

民警还发现,这些窝点均是采取公司化模式操作,窝点负责人选定场地,配备电脑、手机等物品,再通过网络、微信或者亲友介绍的方式招聘业务员。

阿香是一名生意人,2017年底,她想投资开餐馆但苦于资金不够,便想通过便利的方式贷款。同年12月4日下午,她通过网上搜索,发现了“北银创投”网站,上面有业务员的微信号,她便加了好友。

此外,该商城还限定每个人每次只能购买一件商品,并且需要抢购,在回访中,多名受害人都表示遭遇过未能购买成功的情形。

中新网武汉7月10日电 (杨槐柳 冯威 刘万鹏 徐金波)一家名为“北银创投”的公司,在网上搭建购物商城,以虚假高额信贷消费引诱受害人办理所谓的“信用消费卡”,通过不断发展代理商,招募业务员发展客户,实施诈骗。

武汉市反电信网络诈骗中心接到相关报警,及时展开分析研判。该市公安机关调集刑侦、网安等多个警种以及9个分局共500余名警力雷霆出击,一举摧毁藏匿在武汉的18个窝点,抓获犯罪嫌疑人394名。10日,武汉警方通报了这起特大网络诈骗案的侦办情况。

针对诈骗团伙点位多、人员多的特点,侦查专班制定了周密的抓捕方案。6月12日下午14时许,500余名民警分成20个抓捕小组同步“收网”,在18个窝点抓获涉案人员394名。

网上办理“北银创投”消费卡多人被骗

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